全國(guó)最大地下錢莊案告破 涉案4100億 揭秘地下錢莊如何洗錢？

浙江

一地下錢莊10個(gè)月賺2072萬

公安部督辦的浙江金華“9·16”專案，不僅是全國(guó)范圍發(fā)現(xiàn)的第一例通過NRA賬戶（指境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在境內(nèi)銀行開立的境內(nèi)外匯賬戶，又稱非居民賬戶）實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移案，也是迄今為止涉案人數(shù)最多、金額最大的非法買賣外匯案件。

金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝介紹，當(dāng)時(shí)的線索顯示，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊(cè)成立“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司，利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個(gè)，涉及浙江省內(nèi)外多地。

“這些公司實(shí)際并沒有任何實(shí)體貿(mào)易背景，實(shí)為空殼公司，相關(guān)貿(mào)易記錄均系偽造。我們搜集到大量偽造的交易單據(jù)。”張輝說，光交易流水就達(dá)130多萬條，匯總成Excel文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出35000張紙，疊起來有3米多高。

公安機(jī)關(guān)已查明“9·16專案”涉案金額達(dá)4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個(gè)，控制涉案人員303人，其中采取刑事強(qiáng)制措施100人，移送外管局行政處罰203人。

記者獲悉，因資金流動(dòng)量大，趙某宜等其他犯罪團(tuán)伙通常都會(huì)聘請(qǐng)專業(yè)會(huì)計(jì)，對(duì)每天的資金進(jìn)出情況進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)，并制作電子版會(huì)計(jì)賬。其中，楊某翔團(tuán)伙的電子會(huì)計(jì)賬顯示，該團(tuán)伙每日收益在5萬元以上，最多一天達(dá)153萬元，短短10個(gè)月賺了2072萬元。

最大地下錢莊案告破

10月30日，蘭溪縣公安局，浙江金華“9·16”專案組民警展示大量的銀行卡、公章及U盾等地下錢莊作案工具。

據(jù)公安部最新數(shù)據(jù)，自4月以來，全國(guó)公安機(jī)關(guān)在前兩次打擊地下錢莊專項(xiàng)行動(dòng)中，已破獲170余起重大地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款、洗錢案件，涉案金額8000多億元。

數(shù)千億資金通過地下錢莊流入境外，不僅給我國(guó)金融秩序造成沖擊，還給我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全和國(guó)家安全帶來巨大負(fù)面影響。公安部副部長(zhǎng)孟慶豐表示，地下錢莊不但涉及金融、證券等經(jīng)濟(jì)犯罪，還日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的通道，成為貪污腐敗分子和暴恐活動(dòng)的“洗錢工具”和“幫兇”。

最大地下錢莊涉案4100億

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平介紹，地下錢莊是一種俗稱，近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的地下錢莊，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)，一般以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。

束劍平解釋，國(guó)內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類：一是非法買賣外匯型，即不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣，從中賺取匯率差價(jià)；二是支付結(jié)算型，不法分子通過設(shè)立“三無”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶，非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。最后一類目前最為常見的是“對(duì)敲型”地下錢莊，每當(dāng)境內(nèi)“客戶”將人民幣打進(jìn)地下錢莊的境內(nèi)賬戶，境外同伙就會(huì)從境外賬戶給“客戶”的指定賬戶打入外匯。國(guó)外資金想進(jìn)來就反向操作。如此，表面上資金在境內(nèi)外分別單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，但實(shí)際上卻完成了資金的跨境流動(dòng)。

地下錢莊到底能牟取多大的暴利？

在今年公安部督辦的浙江金華“9·16”專案中，一個(gè)涉案團(tuán)伙所制作的電子會(huì)計(jì)賬目顯示，2014年前10個(gè)月內(nèi)，就賺了2072萬元。這起專案中，總涉案資金高達(dá)4100余億元。而深圳警方在本月初的統(tǒng)一行動(dòng)中，搗毀10個(gè)地下錢莊窩點(diǎn)，涉案金額達(dá)516億元人民幣。

“三不問”行規(guī)助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)

在警方最近破獲的“上海伊世頓公司操縱期貨市場(chǎng)案”中，涉案人員以貿(mào)易公司為掩護(hù)，境外遙控指揮、境內(nèi)實(shí)施交易，作案手段隱蔽、非法獲利巨大的涉嫌操縱期貨市場(chǎng)犯罪案件，就是通過地下錢莊將巨額獲利中的近2億元人民幣轉(zhuǎn)移出境的。

此前備受關(guān)注的挪用公款8億元的“中國(guó)銀行高山案”“周口中儲(chǔ)糧案”等，也是利用地下錢莊來轉(zhuǎn)移贓款。

“種種現(xiàn)象并非個(gè)例，這些只是地下錢莊服務(wù)于其他犯罪活動(dòng)的冰山一角?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢處處長(zhǎng)李明照說，地下錢莊從不過問客戶的身份、資金來源及去向，這條不成文的行規(guī)，無疑為各類違法犯罪活動(dòng)大開方便之門。

其中一筆交易中，以潘某為首的犯罪團(tuán)伙在寧夏銀川市注冊(cè)了12家皮包公司，在沒有真實(shí)貿(mào)易的情況下，通過向深圳、大連、青島等地的報(bào)關(guān)行、貨運(yùn)代理公司購(gòu)買出口數(shù)據(jù)，由其名下公司報(bào)關(guān)出口，并向地下錢莊的趙某購(gòu)買外匯制造收匯假象，非法騙取寧夏政府出口獎(jiǎng)勵(lì)多達(dá)3860萬元。

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，地下錢莊犯罪危害的不僅僅是個(gè)人的利益，而是整個(gè)國(guó)家的金融秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。大量性質(zhì)不明的資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，極易擾亂國(guó)內(nèi)金融秩序，危及金融安全和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)。在前兩次集中破案專項(xiàng)行動(dòng)之后，公安部將部署第三次專項(xiàng)打擊行動(dòng)。

■ 案例：

福建

億元巨貪通過地下錢莊收贓款

在福建省福清市“余某和”集團(tuán)特大地下錢莊案中，累計(jì)交易金額達(dá)人民幣162億元。警方發(fā)現(xiàn)其中1800萬元人民幣款項(xiàng)涉及一家大型國(guó)企負(fù)責(zé)人貪腐資金。

福清市公安局副局長(zhǎng)王祥春介紹，該案犯罪嫌疑人周某到案后，雖供述了與同伙謝某等人買賣美金的事實(shí)，但聲稱賬戶資金來源于一家從事建筑行業(yè)的大型國(guó)企，系合法資金。然而，對(duì)于為何國(guó)企資金會(huì)匯入其個(gè)人賬戶，周某無法提供業(yè)務(wù)往來資料。

為此，專案組民警北上至該國(guó)企，試圖找尋資金源頭。查證過程中，民警發(fā)現(xiàn)該公司高管代某、王某等人已被紀(jì)委查獲，涉案金額近億元。經(jīng)查，代某系該國(guó)企總經(jīng)理，涉嫌貪污罪。

王某系該國(guó)企駐沙特區(qū)域商務(wù)副總經(jīng)理，其幫助代某將在境外貪污的300萬美元通過謝某等人所經(jīng)營(yíng)的地下錢莊采用境內(nèi)外錢莊核數(shù)對(duì)沖的形式，由境內(nèi)錢莊賬戶轉(zhuǎn)移至代某指定賬戶，共計(jì)1800萬元人民幣。

王祥春介紹，當(dāng)時(shí)這筆錢分7次轉(zhuǎn)移入境，其中三筆有零有整，很特別，公安機(jī)關(guān)遂判斷可能不是正常借貸或其他經(jīng)濟(jì)交往所產(chǎn)生，而是存在匯率差或手續(xù)費(fèi)。11月2日，在福清市看守所內(nèi)，周某告訴記者，這筆生意他獲得的報(bào)酬是12萬元。

■警方提醒：

匯數(shù)百萬地下錢莊卷款潛逃

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長(zhǎng)李明照表示，按照我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外非法買賣外匯，是一種違法行為，不受國(guó)家法律保護(hù)，極易給自己造成經(jīng)濟(jì)損失；情節(jié)嚴(yán)重的，還要被依法追究刑事責(zé)任，“不要因貪圖地下錢莊的便宜和所謂‘便捷’而造成更大損失，要通過正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換業(yè)務(wù)”。

據(jù)辦案民警介紹，許多老百姓認(rèn)為地下錢莊收費(fèi)低、效率高，按照“行規(guī)”從來不多問資金來源和用途，而且很講“誠(chéng)信”。然而，把錢交給地下錢莊等非正常渠道，由于得不到法律的保護(hù)，事實(shí)上也存在著血本無歸的風(fēng)險(xiǎn)。警方介紹，前幾年在南美某國(guó)就發(fā)生過華僑通過地下錢莊向國(guó)內(nèi)匯入自己在外打工、經(jīng)商辛辛苦苦賺來的300萬美金，結(jié)果地下錢莊卷款潛逃，導(dǎo)致十幾個(gè)人最后向我國(guó)駐當(dāng)?shù)厥诡I(lǐng)館寫信請(qǐng)求追款。

地下錢莊 英文: Underground banks 是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(guó)（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存諸借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

■揭開地下錢莊如何洗錢：

一兩臺(tái)電腦，幾分鐘內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬

2年時(shí)間，這個(gè)地下錢莊逃避銀行監(jiān)管，構(gòu)建起一個(gè)南至云南北到黑龍江，東起上海西達(dá)新疆的“錢莊業(yè)務(wù)”網(wǎng)絡(luò)。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，團(tuán)伙成員為廣東省普寧市人，以家族摯友為主，具有小學(xué)文化程度的劉越負(fù)責(zé)整體統(tǒng)籌策劃，其他成員負(fù)責(zé)承攬客戶、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬操作等。

犯罪嫌疑人對(duì)地下錢莊的運(yùn)作手法相當(dāng)熟練?！翱蛻簟睂①Y金轉(zhuǎn)入海南20家“客戶”潛公司賬戶 ，犯罪嫌疑人使用網(wǎng)銀將“客戶 ”資金轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶 ，再由個(gè)人賬戶把資金轉(zhuǎn)至“客戶”指定的賬戶，從而完成客戶轉(zhuǎn)款提現(xiàn)等需求。

犯罪嫌疑人用于轉(zhuǎn)賬的工具極其簡(jiǎn)單。一兩臺(tái)筆記本電腦，幾個(gè)U盾，數(shù)分鐘時(shí)間里，通過網(wǎng)絡(luò)銀行完成轉(zhuǎn)賬，從而滿足“客戶”的資金要求，規(guī)避人民銀行對(duì)企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理，隱匿來源不明的資金走向。

據(jù)辦案人員介紹，“空殼”公司的賬戶開設(shè)后進(jìn)入“休眠期”，每逢大額資金交易前，均有試探性的小額轉(zhuǎn)賬，資金在賬戶停留不超過3分鐘，確定賬戶相對(duì)安全后，數(shù)分鐘內(nèi)，大額資金迅速進(jìn)出賬戶，賬戶資金密集交易周期一般不會(huì)超過2個(gè)月。

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